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Gültig vom 01.09.2019 bis 31.10.2019

Familien-Vermögen klug übertragen.

Sorgen Sie schon heute wirtschaftlich und steuerlich vorausschauend für Ihre Liebsten vor: Mit dem flexiblen GenerationenDepot Invest der Ver­sicherungs­kammer Bayern können Sie das bereits ab einem Einmalbeitrag von 20.000 Euro. Ihr ange­spartes Vermögen legen Sie sicher und steuer­optimiert an. Ganz nach Ihrem individuellen Sicher­heits­bedürfnis wählen Sie aus unterschiedlichen Anlage­konzepten aus. So bestimmen Sie selbst, wie stark Sie von den Chancen am Kapitalmarkt profitieren möchten.

Sie legen heute fest:

  • wem Sie welchen Geldbetrag zukommen lassen möchten.
  • ab wann diese Person darüber verfügen kann.
 
Ob Sie diese Vermögensanteile schon jetzt auf Ihre Nach­kommen übertragen oder lieber später vererben möchten, liegt ganz bei Ihnen. Nutzen Sie dabei geschickt Steuerfreibeträge, so dass das Familien-Vermögen ungeschmälert bei Ihren Liebsten ankommt.

Gute Aussichten für Ihr Erspartes.

Bleiben Sie flexibel

  • Sie können aus dem Vertrag Kapital entnehmen oder Ihren Versicherungs­schutz durch weitere Einmal­zahlungen auf­stocken.
  • Sie haben die Möglichkeit, eine oder mehrere Personen als Begünstigte zu benennen und auch jederzeit zu ändern.

Einzigartige Steuervorteile

  • Im Vergleich zu einer konventionellen Bankanlage werden die Kapital­erträge im Versicherungsvertrag „GenerationenDepot Invest“ angesammelt und sind deshalb einkommen­­steuerfrei – der Sparer-Pauschal­betrag wird nicht belastet.
  • Bei einer Kapital­entnahme unterliegen nur die anteiligen Erträge der Abgel­tungsteuer.
  • Die Leistungen im Todesfall fließen einkommen­steuerfrei an den Begünstigten.
  • Die Steuer­freibeträge stehen bei Schenkung alle 10 Jahre erneut in voller Höhe zur Verfügung. So kann das Familien-Vermögen über einen längeren Zeitraum stückweise steuerfrei übertragen werden.
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